Dữ liệu cập nhật của SSI iBoard tại ngày 10/3/2025 về cơ cấu cổ đông tại một số ngân hàng đã hé lộ mối liên hệ về sở hữu cổ phần với các doanh nghiệp. Đặc biệt, nhiều "ông lớn" bất động sản đang sở hữu lượng lớn cổ phiếu ngân hàng.
Ghi nhận, tại TPBank, 2 doanh nghiệp là DOJI Group và Hải Phòng Invest (Công ty con của DOJI Land - một doanh nghiệp trong hệ sinh thái của DOJI Group) hiện sở hữu tổng cộng 9,01% số cổ phiếu TPB.
Trong đó, DOJI được biết đến là Tập đoàn hàng đầu Việt Nam và khu vực trong các lĩnh vực Vàng bạc, Đá quý, Trang sức. Hiện, DOJI cũng được biết đến là Tập đoàn đa ngành, bao gồm lĩnh vực tài chính và bất động sản.
Hải Phòng Invest là một trong những đơn vị chuyên bất động sản, được thành lập ngày 27/12/2006, có trụ sở chính nằm tại Lô số 01/8B, Khu đô thị mới Ngã tư 5 - Sân bay Cát Bi, Phường Đông Hải 1, Quận Hải An, Thành phố Hải Phòng.
Vào giữa tháng 12/2022, Công ty đã tăng vốn đăng ký từ 840 tỷ lên 1.520 tỷ đồng. Cổ đông chính của công ty là DOJI Land.
Hải Phòng Invest hiện là chủ đầu tư dự án tổ hợp Diamond Crown Hải Phòng gồm tòa tháp khách sạn 45 tầng và tòa tháp căn hộ 39 tầng, tổng diện tích 12.868 m2. Dự án được bảo lãnh bởi Vietcombank (VCB) Chi nhánh Sở giao dịch với tổng giá trị cấp tín dụng là 4.020 tỷ đồng và tài trợ tín dụng bán lẻ cho dự án.
Công ty cũng đầu tư dự án đầu tư xây dựng Khu nhà chung cư, nhà ở đa năng (chung cư và dịch vụ thương mại) tại lô 4/10A Khu đô thị mới Ngã 5 - Sân bay Cát Bi, phường Đằng Hải, quận Hải An, TP Hải Phòng diện tích 9.165 m2….
Sự hình thành và phát triển của DOJI gắn liền với tên tuổi doanh nhân Đỗ Minh Phú (SN 1953).
Ảnh: Các DN nắm giữ lượng lớn cổ phiếu TPBank.
Còn tại PGBank, 3 doanh nghiệp liên quan đến hệ sinh thái TC Group là CTCP Quốc tế Cường Phát; CTCP Thương mại Vũ Anh Đức; Công ty TNHH XNK và Phát triển Thương mại Gia Linh hiện sở hữu đến 40% số cổ phiếu PGB.
PGBank có tên cũ là Ngân Hàng TMCP Xăng Dầu Petrolimex. Không chỉ nắm giữ cổ phần, thời gian gần đây, các doanh nghiệp trong hệ sinh thái của TC Group cũng liên tục có những giao dịch liên quan phát sinh với PGBank. Đặc biệt là các doanh nghiệp trong nhóm về bất động sản thuộc hệ sinh thái TC Group.
Đơn cử, ngày 19/9/2023, CTCP Phát triển Khu công nghiệp Việt Hưng - doanh nghiệp theo TC Group công bố là định hướng phát triển thành Tổ hợp công nghiệp phụ trợ ô tô Thành Công Việt Hưng - đã thế chấp cho PGBank Quảng Ninh một loạt quyền tài sản phát sinh thuộc dự án đầu tư xây dựng Hạ tầng kỹ thuật khu công nghiệp Việt Hưng. Giá trị khoản vay/nghĩa vụ liên quan đến giao dịch này là hơn 15,4 tỷ đồng...
Ảnh: Các DN nắm giữ lượng lớn cổ phiếu PGBank.
Tại VIB, CTCP Beston đang sở hữu 139 triệu cổ phiếu, tương đương 4,66% vốn. CTCP Funderra sở hữu số lượng tương tự (4,66% vốn). CTCP Uniben nắm giữ hơn 66 triệu cổ phần, CTCP UNICAP sở hữu hơn 103 triệu cổ phần VIB.
Tại Techcombank, Tập đoàn Masan đang nắm giữ 14,84% vốn, Công ty TNHH Mapleleaf nắm giữ 4,96% vốn...
Tại VPBank, một doanh nghiệp trong nước là CTCP Diera Corp đang sở hữu gần 349 triệu cổ phần, tương đương 4,4% vốn.
Được biết, Diera Corp có tiền thân là CTCP Bích Bích, được thành lập vào tháng 7/2017, hoạt động chính trong lĩnh vực tư vấn tài chính.
Khi mới thành lập, Bích Bích (nay là Diera Corp) có vốn điều lệ đăng ký là 702 tỷ đồng, cổ đông sáng lập là người có liên quan đến Chủ tịch Ngô Chí Dũng. Theo số liệu công bố mới nhất vào tháng 7/2019, cơ cấu cổ đông của CTCP Diera Corp không thay đổi so với với khi thành lập tuy nhiên vốn điều lệ đã tăng lên gấp 3,9 lần là 2.739 tỷ đồng.
Ngoài ra, tại một số ngân hàng khác như EIB, MSB, BVB, VPB, NAB… dữ liệu từ SSI iBoard cũng cho thấy sự hiện diện của nhiều cổ đông là các doanh nghiệp lớn, trong đó có một số là các doanh nghiệp bất động sản lớn trên thị trường.
Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) có hiệu lực từ ngày 1/7/2024 đã yêu cầu phải công khai thông tin cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ. Đồng thời, danh sách người có liên quan cũng được mở rộng nhiều so với trước.
Tại Nghị quyết phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 2/2025, một trong những nội dung đáng chú ý là Chính phủ có yêu cầu "đẩy mạnh hơn nữa công tác thanh tra, kiểm tra, nhất là các ngân hàng thương mại cổ phần có "sân sau" là các doanh nghiệp, nhất là doanh nghiệp bất động sản".
